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澳洲追梦记
02.28.2014
来源:环球企业家   作者:米娜

       25年前,他只身一人从中国前往澳大利亚淘金,如今的他不仅跻身澳洲主流社会,更让其一手创办的宝泽金融集团成长为一家集房地产基金管理、地产投资、证券交易所等为一体的综合性金融集团,其旗下管理的地产基金规模达百亿,遍布新加坡、日本、澳洲等地,他就是宝泽金融集团的主席王人 庆。    


       2014年新年到来之际,王人庆再次来到北京,身着浅绿色休闲夹克,光头、戴着金边眼镜。2009年7月,记者第一次见到王人庆。当时,他收购了澳洲麦克阿瑟库克地产基金管理公司(MacarthurCook,股票代码:MCK),而MCK控股了四个上市的REITs(房地产信托投资基金简称)及近十家非上市的基金,彼时,MacarthurCook从总公司到每个子公司都或多或少存在着财务方面的问题。宝泽的强制收购,是金融风暴后澳洲唯一在金融领域强制性收购成功的案例,也引发了一系列诉讼。“从2009年4月份收购开始,我一直在打官司,打到当年11月份达到高潮,我在全世界各地飞,前后打了十个官司,最终迎来了如今的稳定局面。”王人庆表示。

       伴随着澳洲地产的持续升温,王人庆的事业更是达到新的巅峰。如今,2009年收购的新加坡工业地产基金市值翻了十多倍。“当时这个基金5亿资产,因为频临破产,公司市值才6千万,但如今该基金市值达8亿新币,高的时候曾上升至9.7亿新币,资产规模也达到14亿新币。”王人庆表示。

       但出乎意料的是,这位现年51岁的澳洲籍华人金融家,并没有选择快速扩张,而是依然选择谨慎投资,并潜心佛学。了解王的人告诉记者,最近几年每次回国,王人庆有空都会去峨眉山等名山拜佛。

      王人庆是个很有自制能力的人,他有一个习惯—打坐,每晚九点半开始,自1982年来已经坚持22年。这种具有一定神秘色彩的活动对王人庆而言已超出运动的意义。“打坐能让人心静下来”,而“金融行业诱惑大,做金融要能经得住诱惑,我常常在纠正自己。我学气功,不仅为健身,更重要的是可以通过内在的力量来改进自己。”

抄底

       华人似乎对房地产市场蕴含的机会格外敏感,王人庆也是。

        2013年年底,宝泽金融集团耗资1.84亿澳币,在悉尼西北区购买了六栋澳洲最大花园式办公楼,王人庆出手阔绰的逻辑是,“澳洲房地产在今年和明年还会火,现在是投资的好时候。”

        而在此之前的2011年11月,宝泽还花了近2亿澳币,在悉尼市中心买下了地标性建筑澳洲电讯大楼,如今这幢大楼整租给澳洲电讯公司,租约为十年。

        当然,王人庆并非现在才去追赶澳洲房地产升值风潮。2009年,宝泽就已收购澳大利亚五家上市地产基金,如今均获得丰厚回报,五家基金管理规模相加已超过16亿澳币(约100亿人民币)。2012年,曾经让王人庆官司缠身的新加坡上市公司AIMS AMP工业地产集团的股票价格上涨了60%,分红约7%,普通股民投资回报加上分红甚至高达65%到70%。

       房地产让王人庆的宝泽赚得盆满钵满。

       澳洲房地产市场为何火爆?其背后与澳洲移民热潮息息相关,来自中国的中产阶级移民更是为此贡献良多。据华商移民提供的数据表示,2012年澳洲流入房地产业的投资金额,约一半以上是来自亚洲。大量华人涌入让王人庆看到新的商业机会,而且这轮机会并未结束。

       2012年,澳洲政府推出500万澳元重要投资者商业移民签证,允许申请人通过投资地产基金投资澳大利亚房产以获得投资签证。“我们不做移民,只做地产基金,但宝泽地产基金已经获得澳大利亚政府官方认证,投资者可以投资宝泽基金管理的澳大利亚房产物业项目获得移民签证。”王人庆表示。这也是促使他进一步大量购买澳洲房产物业项目的背后动力。

       王人庆为何能精准把握房地产的投资机会?原来,地产信贷一直是王人庆的老本行,当年宝泽就是靠着多年持续经营房产信贷业务得以起家,并最后在被西方人垄断的澳洲金融市场,凭借其敢想敢做创出属于自己的金融王国。

       早在1988年11月,26岁的王人庆辞掉自己在广东省的公务员工作,怀揣几千澳币来到澳洲。彼时,正值出国大潮,“我出来的那阵正值一波东南沿海的出国高潮,广东、福建及海南每年有上万人出国。”王人庆表 示。

       然而,人生地不熟,英语又结结巴巴,找工作成为难题。这时,澳洲最大保险公司AMP招聘保险业务员,王人庆跑去应聘,结果非常幸运地成为AMP的一名保险推销员。在几番努力后王人庆成为公司的明星推销员,并决定自己创业。1991年,他成立澳洲信贷(AIMS HOME LOANS)公司,之后又陆续成立进出口、法律、贷款中介等公司。与很多故事不同,王人庆并没有因此一夜暴富,相反,因为扩张太快,他不仅赔光所有本钱,还负债在身。

       痛定思痛的他决定卷土重来。随后他积极参加各种金融培训班,和澳洲金融圈人士聚会,澳洲信贷公司又逐渐恢复活力。1996年,王人庆抓住澳大利亚房地产金融业大发展的时机,积极开展按揭债券借贷业务,终于在澳大利亚金融业搏出一片天。

       2006年,王人庆预感到信贷市场和金融体系会出现问题,因此从这一年开始收紧公司信贷和资产证券化业务。2007年8月,王人庆把集团部分资产打包变现4亿澳元现金。两年后的2008年金融危机爆发,手握现金的王人庆开始抓住机会火速抄底,收购大量优质金融资产。

      “我从没买过股票,买交易所是一个偶然机会,2008年宝泽在赞助完北京奥运会回去后,有人告诉我有个交易所想卖,于是两个星期后我就把它买下来了。”王人庆表示,这个交易所就是澳大利亚太平洋证券交易所(简称APX),它是澳大利亚三家持有由澳大利亚证券及投资委员会(ASIC)颁发的市场交易牌照的证券交易所之一。

       随后,他又收购了处于危机之中的澳大利亚“明星”公司—麦克阿瑟库克地产基金管理公司,该公司是在澳大利亚证券交易所(简称ASX)挂牌上市的一家国际性地产投资及管理公司,其地产基金业务遍布澳大利亚、亚洲及美国,而通过并购该基金王人庆还顺势将多家上市的地产基金收入囊中。

       至此,宝泽金融集团在澳洲的金融版图变得丰富起来,除传统的地产信贷,地产基金和证券交易所等业务得以一一展开。

中国梦

       在澳洲闯出一片天的王人庆,将眼光又投向经济高速增长的中国市场,并在2000年成立宝泽金融集团上海办事处,2006年9月又成立北京办事处。搜索新闻,也可以看到王人庆以成功海外企业家的身份与各地政府高官的握手会面,并不断投资。

      在2008年,宝泽先后与新疆生产与建设兵团投资公司、广东建工集团和北大未名生物工程集团签订相关的合作协议。同时,将其在澳洲收购的证券交易所更名为亚太证券交易所,定位为面向中国及其它亚洲国家企业上市融资的交易平台。然而,事情进展并没有预想顺利。在谈到国内投资进展时,王人庆向《环球企业家》坦言,“在国内感觉有点水土不服,地方政策变化大,做金融需要稳定的政策环境。所以虽然宝泽在国内也有一些投资,但重点还是在澳洲。”

       2009年,宝泽金融集团及其控股的澳洲亚太证券交易所宣布与天津市滨海新区签订战略合作协议,将就中国企业走向海外投融资等方面与之展开合作。三年之后的2012年,宝泽金融集团又入驻深圳前海。

       但五年后,天津滨海新区还处在深化改革阶段,而前海的金改细则一直未能落地,而王也表示,宝泽在此两地的投资,仍在等待真正的政策实惠出台。   

       这位八十年代出国,早已习惯澳洲完善的法律法制体系,喜欢按法律规则办事的金融家向《环球企业家》表示:“国内有些人为了暴利,去做一些高风险的事,不惜违规,但在澳洲,哪怕因此获利几千元,你都会受到严惩”,“你看我们的徽标,内方外圆,外面可以灵活,但原则性的问题不能变”,这些原则性的问题包括不行贿,不能违规等。

       他向记者讲述一件最近在澳洲发生的事:“有几个年轻中国小伙子,30来岁,有国际大投行背景,帮助中国企业上市,但参与了内幕交易,很快就被抓,判得很重。中国很多人都想走捷径,这是个大问题。”

       对于如今拥有上百亿规模的宝泽金融集团,如何才能防范这种内幕交易和道德风险?王表示:“目前宝泽金融高层管理人中西方人多,中低层亚洲人多,将来可能还会再增加一些西方人。”

       正是由于这种坚定的原则,才让王放慢在国内的投资脚步,但这并不意味着他不重视中国市场。

      《环球企业家》了解到,目前宝泽金融的中国办事处,主要负责两个方向的业务:一是引导中国企业去亚太证券交易所上市,同时在国内发行人民币基金投资去APX上市的中国企业;二是针对澳洲重大投资者移民的宝泽地产投资基金的推广。

       相较国内A股和美国纳斯达克市场,远在澳洲的APX还不为中国投资者所知。“APX还处于投入期,从2008年买下到现在,为适应中国和亚太市场,宝泽花费五年时间,跟澳洲监管层沟通协调,从交易模式、规则、制度、后台系统等各方面改造这个证券交易所”,王表示,“经过五年大规模投入后,争取在三年后APX能实现收支平衡。”

        用八年时间和巨额资金投入到一个交易所的改造,此举也引起一些市场人士的不解。但王似乎颇为淡定,“只有前期铺好框架,后期才能顺利运营,我并不着急马上赚钱。”

      “A股IPO排队时间长,纳斯达克上市成本高,且每年维持上市的各项成本也高。而改造后的APX不仅上市成本低,而且时间成本短,流动性也将不差,未来对中国企业会很有吸引力。”宝泽资本北京办事处首席代表符晓表示。据悉,就在2014年农历新年临近时节,APX亚太证券交易所即将迎来两家深圳的上市公司,其中一家已经获得了澳洲监管部门—澳洲证监委ASIC的批准,还有一家正在审批过程中。APX亚太证券交易所审批通过后,将进行路演融资,预测今年二月份挂牌上市。

    “为保证上市公司质量,APX上市采取保荐人制度,要求在其上市的企业保荐人必须是其指定的澳洲国际性律师事务所的保荐人,唯有获得指定事务所的保荐人签字,才能去监管层申请上市。”知情人士表 示。

       王人庆表示,中国企业在APX上市,融资额没有限制。而企业的上市顾问费、会计师费用、承销商等费用,加在一起只需800万到1300万元。

        这远远低于纳斯达克的上市费用,《环球企业家》从业内人士了解到,目前纳斯达克的上市费用约占企业融资总额的10%左右。

       知情人士认为澳美两国的监管要求不一样,“美国要求企业上市需配备境内境外两个律师,另外承销商也需配备境内境外两个律师,这样总共就需要四个律师。但澳洲通常只要求境内一个律师出具法律证书,境外一个律师出招股说明书,因此两个律师就足够了。”